KYC & AML-policy

I praktiken innebär KYC hos Norwegiankortet, Northmillkortet, FOREX Kreditkort att vi samlar in och bekräftar en liten uppsättning grundläggande fakta om dig: ditt fullständiga juridiska namn, ditt födelseatum, ditt bosättningsland, dina kontaktuppgifter och den betalningsmetod du avser att använda. Vi jämför uppgifterna du skrev in i registreringsformuläret med uppgifterna som visas på de dokument du laddar upp.

Vad vi inte gör

Vi frågar inte efter ditt internetbankslösenord, din fullständiga kort-PIN eller fjärråtkomst till din enhet. Ingen medlem av vårt team kommer någonsin att begära dessa. Meddelanden som gör det kommer inte från oss och bör rapporteras genom missbruksformuläret.

AML-kontroller är bredare än en engångskontroll av identitet. De omfattar risklassificering av nya konton, sanktioner och screening av politiskt exponerade personer, gränser för ovanliga finansieringsmönster, dokumentation, intern eskalering av misstänkt verksamhet och, där tillämplig lag kräver det, rapportering till den behörig myndighet.

När AML-regler och ett klientinstruktion är i konflikt har AML-reglerna företräde. Det kan innebära en försenad transaktion, en begäran om ytterligare dokument eller ett begränsat konto tills frågan är löst.

1. 01

   Juridisk skyldighet

   Tjänster som innehar eller överför klientmedel måste i allmänhet identifiera sina klienter innan tjänsten tillhandahålls. Detta är inte valfritt och gäller alla konton utan undantag.

2. 02

   Skydda dina pengar

   Verifiering kopplar ett konto till en identifierbar ägare. Det gör kontoövertagande mycket svårare, och det innebär att uttag endast kan skickas tillbaka till en betalningsmetod som bevisats tillhöra dig.

3. 03

   Hålla plattformen ren

   Screening håller sanktionerade parter och anonym skalverksamhet borta från plattformen, vilket skyddar alla andra klienter som använder den.

4. 04

   Snabbare utbetalningar senare

   Ett konto som verifieras i förväg behöver inte stanna för kontroller vid uttagningstillfället, vilket är när förseningar är minst välkomna.

1. Identitetsdokument

Ett av staten utfärdat dokument som visar ditt fotografi, fullständiga namn, födelsedatum, dokumentnummer och utgångsdatum. Vanligt accepterade typer är ett pass, ett nationellt identitetskort eller ett körkort där det utfärdas som fotografi-identitetsdokument. Dokumentet måste vara giltigt och inte utgånget.

2. Adressbevis

Ett nyligt dokument, vanligtvis utfärdat inom de senaste månaderna, som visar ditt namn och din bostadsadress som den visas på ditt konto. Typiska exempel är ett försörjningsutdrag, ett bank- eller kortutdrag, ett lokalt skatte- eller kommunbeteckning, eller ett officiellt brev från en offentlig myndighet. Postboxar och adresser som tillhör någon annan accepteras inte.

3. Betalningsmetodbevis

Bevis för att finansieringsinstrumentet tillhör dig. För ett kort är det normalt en bild av kortet som visar ditt namn, de första sex och de sista fyra siffrorna och utgångsdatumet, med de återstående siffrorna och säkerhetskoden täckt.

För en överföring från ett bankkonto är det ett utdrag eller bekräftelse i ditt namn som visar kontoidentifieraren. För en elektronisk plånbok är det en skärmdump av kontoprofilen som visar ditt namn och kontoidentifieraren.

Format och filstorlek

Uppladdningsgränser, accepterade filtyper och eventuella ytterligare dokumentförfrågningar visas i verifieringsområdet på ditt konto. Dokument på ett annat språk än kontoets språk kan kräva en översättning; compliance-teamet kommer att meddela om det gäller.

1. 01

   Registrera dig

   Skapa kontot med ditt verkliga juridiska namn, födelsedatum, bosättningsland, e-postadress och telefonnummer. Detaljer som inte matchar dina dokument är den vanligaste orsaken till förseningar.

2. 02

   Bekräfta kontaktuppgifter

   Bekräfta din e-postadress och, där så begärs, ditt telefonnummer. Detta bevisar att kontaktkanalerna tillhör dig.

3. 03

   Ladda upp ditt identitetsdokument

   Ladda upp sidorna som innehåller ditt fotografi och personliga data. Vissa kontroller inkluderar ett kort steg för liveliness eller selfie för att bekräfta att dokumentet tillhör personen som håller det.

4. 04

   Ladda upp adressbevis

   Ladda upp ett nyligt kvalificerande dokument i ditt namn på adressen som är registrerad.

5. 05

   Bekräfta betalningsmetoden

   Tillhandahåll bevis för det instrument du kommer att använda för att finansiera och ta emot uttag.

6. 06

   Granskning och överprövning

   Vår compliance-team granskar dokumentationen, genomför obligatorisk sanktions- och riskscreening och godkänner antingen kontot eller begär en rättelse.

7. 07

   Bekräftelse

   Du får ett meddelande när kontostatus ändras. Aktuell status är alltid synlig i verifikationsområdet på ditt konto.

Granskningtiderna beror på volym, på kvaliteten på uppladningen och på om någon ytterligare screening utlöses. Bearbetningsfönstret som gäller för ditt konto, tillsammans med aktuell status för varje dokument, visas i ditt kontområde - den publicerade siffran är den att lita på, inte någon siffra som citeras på annat håll.

• Tydliga, fullständiga, oredigerade uppladdningar granskas snabbast.
• Begäranden som skickas in utanför affärstimmar placeras i kö för nästa arbetsdag.
• Utökad granskning, där det är nödvändigt, tar längre tid och kommuniceras till dig.

Om ett beslut är otydligt för dig kontaktar du supporten och frågar efter skälet. När lagen tillåter oss att förklara kommer vi att göra det.

Vad som övervakas

Finansierings- och uttagningsmönster, ändringar av betalningsinstrument, ändringar av land eller kontaktuppgifter, aktivitet som inte motsvarar den profil du angav vid registreringen, och eventuell aktivitet flaggad av våra screeningverktyg.

Vad som kan hända som följd

• En förfrågan om uppdaterade dokument eller en förklaring av källan till medlen.
• Ett tillfälligt stopp för en specifik transaktion medan den granskas.
• Justering av de gränser som publicerats på ditt konto.
• Begränsning eller stängning av kontot där lagen kräver det.

Handlingar

Identifikationsdata och transaktionshandlingar sparas under den period som krävs enligt tillämplig lag efter relationens slut, och hanteras i enlighet med vår Sekretesspolicy. Under vissa omständigheter förhindrar lagen oss från att informera en klient om att en rapport har gjorts.

• Lämna korrekt, aktuell och fullständig information och håll den uppdaterad.
• Använd endast dina egna medel och dina egna betalningsinstrument - aldrig någon annans.
• Behåll endast ett konto och håll dina autentiseringsuppgifter privata.
• Svara på dokumentförfrågningar inom den tidsram som anges i förfrågan.
• Meddela oss omedelbar om du ändrar land för bosättning, juridiskt namn eller betalningsmetod.
• Rapportera omedelbar all misstänkt obehörig åtkomst till ditt konto.

Att lämna förfalskade eller ändrade dokument är en allvarlig sak. Det leder till kontoavslutning och, där gällande lag kräver det, anmälan till behörig myndighet.

Licenser och regelinformation